Перевел деньги мошенникам: что делать?

Работа над повышением информированности граждан в сфере киберпреступлений ведется регулярно. Однако согласно статистике Центробанка, число обманутых мошенникам россиян постоянно растет. Что делать, если вы стали жертвой мошенников и добровольно перевели им деньги? Рассказываем подробно в статье.

Шаг 1 – подайте заявление в полицию

В первую очередь подайте заявление в полиции (это можно сделать в отделении лично или направить запрос в формате онлайн). Чтобы подать заявление онлайн, зайдите на официальный сайт МВД, выберите управление в вашем регионе и перейдите на сайт. После найдите кнопку “Прием обращений” и напишите заявление в свободной форме. Не забудьте в нем указать:

ФИО, адрес проживания, телефон, электронную почту;
номер карты/счета, откуда был выполнен телефон, название банка;
реквизиты злоумышленников, куда был совершен перевод (если данные известны);
другие известные данные о мошенниках (ссылка на сайт, каналы в социальных сетях, телефоны, электронные адреса и т.д.).

Чем больше вы расскажите о нарушителях, тем проще будет их найти. Потому будет лучше, если вы:

опишите, откуда узнали о мошенническом проекте,
что вам обещали,
какую сумму и за что вы перечислили,
сделаете скриншот переписки с аферистами,
приложите банковские чеки, выписки о переводах,
документы, полученные от злоумышленников (например, договоры, лицензии).

Если подаете заявление в отделении полиции, не забудьте взять талон-уведомление, чтобы по его номеру отслеживать статус обращения.

Обращаясь онлайн, сохраните код, который придет на электронную почту: он может пригодиться при отслеживании статуса обращения.

Важно: даже если аферисты замели следы или у вас не осталось никаких данных, сотрудники полиции обязаны принять ваше заявление и принять меры.

Согласно закону, в течение 30 дней сотрудники МВД должны провести проверку и принять решение о (об):

возбуждении уголовного дела,
отказе в обращении,
передачи обращения в другое подразделение, ведомство (чаще направляют в следственный комитет).

Шаг 2 – подайте следователю гражданский иск о возмещении ущерба

Подать такой иск можно сразу после того, как вас признали потерпевшим. Сделать это нужно обязательно, т.к. иск повышает шансы на возврат денежных средств со счета злоумышленника (при условии, если счета будут найдены и мошенники не успеют спрятать/потратить награбленное). Если их счета будут заблокированы, они потеряют к ним доступ. Когда суд признает их виновными, вы можете рассчитывать на компенсацию ущерба.

Заявление на признание гражданским истцом оформляется по образцу. К нему обязательно прикладывают выписки по счету, чеки о переводах или другие документы, которые подтверждают, что вы лишились денег по вине мошенников. Также в заявлении вы можете указать не только имущественный, но и моральный вред, доставивший вам физические или нравственные страдания. Например, после кражи денег вы не смогли оплатить лечения или из-за того, что вы втянули друзей в пирамиду, они перестали с вами общаться (а вы чувствуете вину за это). Оценка размера компенсации за моральный вред производится самостоятельно. Когда суд исследует обстоятельства дела, он вправе изменить эту сумму.

В некоторых случаях лучше подавать коллективный иск (должно быть не менее 20 пострадавших). Например, если вы потеряли деньги в сомнительном онлайн-проекте, велика вероятность, что пострадали и другие люди. Вместе с другими пострадавшими вы можете подать коллективное заявление: так вы снизите расходы на разбирательства и ускорите ход дела.

Еще одно преимущество от действий сообща – возможность привлечь к ответственности не только самих мошенников, но и косвенных участников преступления (например, тех, кто транслировал рекламу).

Когда вы подадите иск, остается только ждать, пока будут идти разбирательства.

Важно: любые убытки вам будут возмещены только в том случае, если полиция найдет преступников, а также их деньги и имущество.

Что делать при отказе полиции?

На следователя, который не стал возбуждать уголовное дело, вы можете пожаловаться (например, начальнику управления, отдела, подразделения или даже прокурору, суду). Также рекомендуем обратиться к адвокату по уголовным делам, который поможет разобраться во всех вопросах.

Если вы снова получили отказ, то имеете право обратиться в более высокие инстанции (региональный суд или региональную прокуратуру вплоть до Верховного суда и Генеральной прокуратуру).

К кому можно еще обратиться за помощью?

Вы можете обратиться:

В банк

Расскажите о случившемся сотруднику своего банка и банка, куда ушли деньги. Ущерб вам не возместят, т.к. средства вы перевели добровольно, но ваше обращение может помочь другим людям не попасться на удочку. Чем больше жалоб поступит на мошеннические карты или счет, тем быстрее реквизиты окажутся в специальной базе Банка России, доступ к которой есть у всех банков нашей страны. Когда они находят там данные клиенты-злоумышленника, то блокируют все его карты и запрещают вывод средств с карты и переводы на другие счета.

К регулятору

Сообщите о финансовых кибермошенниках в Банк России (сделать это можно через онлайн-приемную или форму анонимного информирования).

Регулятор проанализирует действия компании злоумышленников, и с большой долей вероятности включит ее в список сомнительных организаций. Кроме того, Банк России обязательно отправит результату проверки в правоохранительные органы, что поможет полиции быстрее раскрыть дело.

К юристу или адвокату

Юрист или адвокат по делам о краже поможет собрать все необходимые документы для подачи заявления, проверит ваше заявление, проконсультирует по делу. Кроме того, если дело дойдет до суда, адвокат в нем будет представлять ваши интересы, что также способствует решению дела в вашу пользу.

Что делать, если обнаружили сомнительный финансовый проект?

Даже если вы не пострадали от рук киберпреступников, а просто наткнулись на сомнительный финансовый проект (пирамиду), вы все равно можете обратиться в полицию или прокуратуру. Ваше обращение будет рассмотрено в течение месяца (в некоторых случаях срок может увеличиться вдвое). В случае отказа вы можете сослаться на Федеральный Закон №59.

Если решение вас не устроило, вы имеете право обратиться с жалобой в вышестоящие инстанции, а также написать о злоумышленниках в приемную Банка России.

Расскажите об этом своим друзьям и близким, чтоб не стать жертвой кибермошенников! И помните: всегда проверяйте компанию на ее легальность, чтобы ваши деньги не пропали.